“大爷，你只要投资我们‘悦跑’项目，保证五个月回本，五十周连本带利三倍回报。”
“这么高利息，不会骗人吧？”
“这项目就是我表哥在负责，你放心好了，我们这投资的是“能量盾”，是虚拟货币，发展势头很好的，你看我自己和家里人全部都投资了。”
“那我也投点，你帮我操作吧。”
这种打着虚拟货币旗号的高息返利投资，真的可信吗？本网邀请太仓市必发365娱乐在线官网_哪个才是365官网_bat365官方登录中文院第一必发365娱乐在线官网_哪个才是365官网_bat365官方登录中文部主任潘永峰来聊聊虚拟货币背后的传销骗局。
苏检君：这个传销骗局当时是怎么案发的？
潘永峰：这个案件发生2017年，投资平台在2017年8月崩盘了，投资者一直在和“悦跑”项目太仓地区负责人陈某追讨资金，一直追讨不回后，在2019年底到2020年初，受害人陆陆续续向公安机关报案。印象比较深刻的是几位特殊的报案人，她们的平均年龄已经70岁，因为投资了 “悦跑”项目，被骗走了共计12.5万元的养老钱。这个骗局中，老年人受害者占了近三分之一。
苏检君：能详细介绍下“悦跑”项目和“能量盾”吗？
潘永峰：“悦跑”项目本质上是打着虚拟货币幌子的传销骗局。该项目在太仓宣讲时，宣称“悦跑”公司总部在新加坡，运行中心在杭州，背后有三亿人民币托管，旗下有六大运营板块，发展势头强劲，鼓动投资者在“悦跑”APP里购买名为“能量盾”的虚拟货币，声称“能量盾”将来会在公司运营的六大板块内流通使用，宣称投资购买“能量盾”保证五个月回本，五十周连本带利三倍回报。然而，一切其实只是编造出来的话术，该项目没有任何实体投资、经营活动，只能依靠不断发展下线维持平台运转。
陈某最初一直如期返还投资人收益，骗取投资人复投
苏检君：那这个“投资项目”是怎么返利的？
潘永峰：投资者需要下载“悦跑”APP，以50元/个的价格向平台或者平台会员购买平台上名为“能量盾”的虚拟货币，至少需要购买100个才能获得入会资格。购买“能量盾”后，平台会额外赠送两倍数量的“能量盾”，“能量盾”一开始都处于封锁状态，每周可以释放固定数量的“能量盾”，一般是所购买的“能量盾”数量的6%（不涵盖赠送数量），被释放的“能量盾”将由平台或者其他会员按照原价回收，等到“能量盾”全部释放完毕后，投资者相当于连本带利拿回了三倍投资额。
苏检君：这个项目有什么比较典型的传销特征吗？
潘永峰：有的，这个项目设置了“静态收益”和“动态收益”两种返利模式，每周固定释放6%的“能量盾”属于“静态收益”，如果想要更快获得返利，则可以通过“拉人头”的方式加速释放“能量盾”，只要推荐他人投资“悦跑”平台，便能缩短“能量盾”释放时间，发展的人数越多、支线越多，推荐人的“动态收益”也越高，这种“拉人头”方式其实就是“庞氏骗局”的典型特征。
苏检君：这个案件传销层级、参与人员共有多少？
潘永峰：这个案件的主犯沈某纠集陈某等人，共发展了37名下线，层级最多达到7层，传销活动参与人员缴纳的传销资金累计达296万余元。
苏检君：沈某与陈某有什么关系吗？陈某是否也是被骗了？
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潘永峰：主犯沈某是陈某的表哥，2017年1月，陈某接到了表哥沈某打来的电话，称手里正在做一个名为“悦跑”的项目，投资回报很高，邀请陈某前往其在杭州的公司详细了解。陈某本来是一家保险公司的工作人员，在了解完“悦跑”项目运转模式后，她就知道这是一场“庞氏骗局”，但是她以为表哥会在爆雷前通知她，想在平台爆雷前大赚一笔，于是成为了沈某的下线，并以“太仓地区负责人”的身份对外宣传“悦跑”项目。
接待信访当事人
苏检君：传销人员最初通过什么方式吸引了投资者？
潘永峰：传销人员陈某一开始主要是在亲朋好友等熟人之间推销这个项目，等到宣传开后，又在酒店举行了宣讲会，组织投资者去听课，还在太仓租了个办公室，用来专门接待投资者。
苏检君：为什么很多人愿意投资这个项目？
潘永峰：大多数投资人主要还是被高额利息所吸引，加上是熟人的推荐，没有产生太大的怀疑，很多投资者都是中老年群体，被虚拟货币的噱头所唬住，相信了短期内就获得高收益。少部分投资者察觉到不对，但以为自己能够在前期赚到钱后及时抽身，也就是所谓的“割韭菜”。
苏检君：“能量盾”实际上存在价值吗？
潘永峰：“能量盾”只是个虚拟产物，“悦跑”平台爆雷崩盘后，“能量盾”就没有人回收了,没有任何实际价值。
苏检君：犯罪分子得到了什么处罚呢？
潘永峰：被告人沈某因犯组织、领导传销活动罪，被判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十五万元。被告人陈某因犯组织、领导传销活动罪，被判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币一万元。
沈某组织、领导传销案庭审现场
苏检君：太仓院还办理过打着虚拟货币幌子的诈骗案件吗？
潘永峰：我院办理的黄某合同诈骗一案中，被告人黄某就是打着代购挖掘比特币“矿机”、承接委托挖矿业务的名义，诈骗了想要进行比特币投资的被害人共计93万余元。
苏检君：虚拟货币投资近年以来被很多人视为“暴富”手段，必发365娱乐在线官网_哪个才是365官网_bat365官方登录中文机关有什么提醒的吗？
潘永峰：近年来，很多人都被“币圈神话”所吸引，认为可以投资新兴虚拟货币，赚取巨额收益，这也就给了犯罪分子可乘之机，虚拟货币逐渐成为非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动的工具，带来巨大的金融风险。2021年，中国人民银行等多部门发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，明确虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位，虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，以及严厉打击涉虚拟货币犯罪活动等。广大消费者要增强风险意识，树立正确的投资理念，对于打着虚拟货币幌子的高息回报“投资”一定要保持警惕心理，提高防范意识，别被币圈神话冲昏头脑，成为被围猎收割的目标。
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（感谢太仓市必发365娱乐在线官网_哪个才是365官网_bat365官方登录中文院吴玉洁对本文的大力支持）
